Hope: благотворительная монета сообщества

Что такое Hope

Друзья, представьте себе: деньги, которыми мы пользуемся сейчас, например, цифры на банковской карте, хоть и удобны, но за ними всегда стоит централизованная организация, например, банк. В мире блокчейна все ищут более свободную, прозрачную и эффективную «цифровую валюту». Сегодня я хочу рассказать вам о проекте Hope — это своего рода «новая надежда» в этом поиске, он стремится создать систему «валюты следующего поколения», чтобы движение денег стало более плавным и справедливым.

Проще говоря, Hope — это экосистема, построенная вокруг двух ключевых цифровых активов: первый — это стейблкоин $HOPE, который можно воспринимать как «цифровой доллар» в мире блокчейна, но он не выпускается государством или банком, а обеспечивается такими децентрализованными криптоактивами, как биткоин (BTC) и эфириум (ETH), чтобы поддерживать стабильность цены. Второй — это токен управления $LT, который выступает в роли «голоса и доли» в этой цифровой валютной системе, и его держатели могут участвовать в принятии решений в экосистеме Hope.

Основная цель проекта Hope — построить бесшовную и прозрачную финансовую инфраструктуру, доступную каждому. Это как мост, соединяющий привычные нам традиционные финансы (банки, фондовые рынки), централизованные криптофинансы (крупные криптобиржи) и децентрализованные финансы (DeFi — различные финансовые приложения на блокчейне), чтобы эти разные финансовые миры могли взаимодействовать и сотрудничать.

В этой экосистеме Hope уже запустил несколько базовых приложений, например:

• HopeSwap: можно представить как децентрализованный «обменник валют», где $HOPE легко обменивается на другие цифровые активы.
• HopeLend: это децентрализованная «кредитная платформа», где можно брать и давать в долг $HOPE, как в банке, но процесс более прозрачен и автоматизирован.
• HopeConnect: это прикладной уровень, соединяющий реальный и криптомир; в будущем могут появиться такие продукты, как HopeCard (цифровая банковская карта), чтобы $HOPE можно было использовать для повседневных расходов.

Видение проекта и ценностное предложение

Видение проекта Hope очень амбициозно: он стремится не просто создать цифровую валюту, а переосмыслить само понятие «денег», чтобы $HOPE стал по-настоящему трансграничной и широко принятой валютой.

Его основное ценностное предложение — решение ряда проблем нынешней финансовой системы:

• Устранение трения: традиционные финансовые транзакции часто сопровождаются высокими комиссиями и долгим ожиданием; Hope с помощью блокчейна хочет сделать транзакции быстрее и дешевле.
• Повышение прозрачности: благодаря особенностям блокчейна все транзакции открыты и доступны для проверки, что значительно увеличивает прозрачность финансовой деятельности и снижает вероятность закулисных манипуляций.
• Финансовая инклюзивность: Hope стремится сделать финансовые услуги доступными для всех, независимо от местоположения, чтобы каждый мог иметь «цифровой кошелек».
• Соединение мира: строя мост между DeFi, CeFi и TradFi, Hope хочет разрушить барьеры между разными финансовыми системами и создать более взаимосвязанную глобальную финансовую сеть.

В отличие от аналогичных проектов, уникальность Hope в том, что он строит «интегрированную» экосистему: не только стабильную цифровую валюту, но и целый ряд финансовых приложений вокруг нее, а также четко заявляет о резервировании стейблкоина за счет таких основных криптоактивов, как биткоин и эфириум, что в определенной степени повышает доверие к его стабильности.

Технические особенности

Техническое ядро проекта Hope — это дизайн стейблкоина $HOPE и архитектура всей экосистемы.

• Децентрализованный стейблкоин

  $HOPE — это «децентрализованный стейблкоин», то есть его стоимость не контролируется одной организацией, а управляется смарт-контрактами (можно воспринимать как автоматические протоколы на блокчейне) и обеспечивается децентрализованными криптоактивами (например, биткоином и эфириумом) в качестве залога для поддержания привязки к доллару и другим фиатным валютам. Такой механизм обеспечивает большую прозрачность и устойчивость к цензуре по сравнению с традиционными стейблкоинами.

• Протоколы экосистемы

  Экосистема Hope построена на блокчейне Ethereum и планирует расширяться в мультицепочечную среду, то есть может работать в разных блокчейн-сетях. Ключевые протоколы включают:

  • HopeSwap: децентрализованная биржа (DEX), позволяющая пользователям напрямую обменивать $HOPE и другие криптовалюты на блокчейне без централизованных платформ.
  • HopeLend: децентрализованная кредитная платформа, где пользователи могут закладывать криптоактивы для получения $HOPE или давать $HOPE в долг под проценты.
  • HopeConnect: прикладной уровень, расширяющий применение $HOPE в CeFi и TradFi, например, через интеграцию HopeCard и Nebula.

• Будущее развитие: HopeChain

  У проекта Hope есть долгосрочный технический план: в 2025–2026 годах построить собственный блокчейн — HopeChain. Эта цепочка будет обслуживать экосистему $HOPE и интегрировать больше функций, таких как децентрализованная идентификация (DID — цифровой паспорт на блокчейне), социальные финансы (SocialFi — сочетание социальных сетей и финансов) и др. Конечная цель — создать «суперприложение на блокчейне», еще сильнее связав DeFi, CeFi и TradFi.

Токеномика

В экосистеме Hope есть два основных токена, каждый из которых выполняет свою роль:

• Токен $HOPE

  $HOPE — стейблкоин экосистемы Hope, его основная задача — поддерживать стабильную цену и служить средством сбережения, единицей учета и средством обмена. Как и обычные деньги, он предназначен для транзакций, кредитования и платежей.

• Токен $LT

  $LT — токен управления экосистемы Hope, его можно рассматривать как «акции» или «голоса» в этой цифровой финансовой системе. Владельцы $LT, особенно заблокировавшие $LT для получения veLT (депонированный для голосования $LT), могут участвовать в ключевых решениях проекта и делить доходы экосистемы.

  • Основная информация о токене:
    • Символ токена: $LT
    • Блокчейн выпуска: в основном работает на Ethereum, в будущем возможна мультицепочечная поддержка.
    • Общее предложение и механизм выпуска: общее предложение $LT очень близко к 1 триллиону (1 000 000 000 000). Начальное предложение — 400 миллиардов.
    • Инфляция/сжигание: кроме начального предложения, оставшиеся 60% $LT будут постепенно выпускаться по «поэтапной линейной инфляции», при этом годовая инфляция будет снижаться. Новые токены в основном распределяются среди пользователей, обеспечивающих ликвидность экосистемы Hope, чтобы стимулировать их участие.
    • Текущее и будущее обращение: начальное обращение — 50 миллиардов, распределено между резервом генезис-казначейства и фондом Hope. В первый год ежедневно в обращение поступает около 261,59 миллиона $LT.
  • Использование токена:
    • Стимулирование участия: поощрение пользователей за предоставление ликвидности и участие в активности экосистемы.
    • Управление: держатели могут голосовать по вопросам развития проекта, изменению параметров и т.д.
    • Создание ценности: участие в управлении и активности экосистемы создает ценность для держателей и всей экосистемы.
    • Деление дохода: держатели veLT могут получать часть дохода экосистемы Hope согласно механизму распределения комиссий.
  • Распределение и разблокировка токенов:
    • 5% (50 млрд $LT) — резерв генезис-казначейства.
    • 5% (50 млрд $LT) — фонд Hope для финансирования проектов.
    • 30% (300 млрд $LT) — команде и инвесторам, эти токены заблокированы на 4 года (вестинг), то есть будут разблокироваться постепенно в течение четырех лет.

  Команда, управление и финансы

  • Ключевая команда и особенности

    Ключевая команда Hope в основном базируется в Сингапуре и Гонконге. Участники обладают богатым предпринимательским опытом, некоторые из них и старшие советники пришли из международно известных финансовых и технологических компаний, таких как Goldman Sachs, JP Morgan, Tiger Global, Softbank, Accenture, PwC, Ernst&Young, Uber, Genesis Trading и Baker McKenzie. Это говорит о глубоком опыте и профессионализме команды в традиционных финансах, технологиях и блокчейне.

  • Механизм управления

    Экосистема Hope использует децентрализованную модель управления, в центре которой — токен управления $LT. Владельцы $LT имеют право голоса и принятия решений по будущему развитию проекта. Особенно пользователи, заблокировавшие $LT для получения veLT, могут не только участвовать в управлении, но и получать часть дохода согласно механизму распределения комиссий. Такая система призвана обеспечить совместное участие сообщества в развитии проекта.

  • Казначейство и финансовый runway

    Источники и резервы финансирования проекта включают:

    • Резерв генезис-казначейства: 5% начального предложения $LT (50 млрд $LT) выделено в генезис-казначейство, эти средства могут поддерживать операционную деятельность и развитие проекта.
    • Фонд Hope: еще 5% начального предложения $LT (50 млрд $LT) выделено фонду Hope, который в основном предоставляет гранты для поддержки инновационных проектов и развития сообщества в экосистеме.

    Эти резервы обеспечивают долгосрочное финансирование проекта Hope, однако конкретная стратегия использования средств и «runway» (время, на которое хватит текущих средств) в открытых источниках не раскрывается.

  Дорожная карта

  У проекта Hope четкая поэтапная дорожная карта, которую можно представить как три основных этапа строительства «цифрового финансового замка»:

  • Этап 1: Базовое строительство (1 квартал 2023 — 1 квартал 2024)

    На этом этапе закладывается фундамент — строится основная инфраструктура на блокчейне Ethereum. Как при строительстве здания, сначала нужно прочное основание. В этот период Hope сосредоточен на разработке и запуске:

    • HopeSwap: децентрализованная торговая платформа.
    • HopeLend: децентрализованная кредитная платформа.
    • HopeConnect: прикладной уровень, соединяющий DeFi и реальный мир, например, запуск HopeCard (цифровой платежной карты) и Nebula для расширения сценариев использования $HOPE.

  • Этап 2: Усиление (2 квартал 2024 — 2 квартал 2025)

    После закладки фундамента — укрепление и расширение. Hope планирует развернуть экосистему на нескольких блокчейнах (мультицепочечное развертывание) и сотрудничать с другими экосистемами. Также существующие протоколы (HopeSwap и HopeLend) будут обновлены до версии V2 с расширенными функциями и новыми сценариями, чтобы привлечь больше пользователей.

  • Этап 3: Процветание (2025–2026)

    Это долгосрочная цель Hope и финальная форма «замка». На этом этапе Hope планирует построить собственную прикладную цепочку — HopeChain. Эта цепочка объединит все нативные протоколы и кроссчейн-приложения экосистемы Hope, а также внедрит такие промежуточные решения, как децентрализованная идентификация (DID), социальные финансы (SocialFi) и др. Конечная цель — создать «суперприложение на блокчейне», полностью интегрирующее DeFi, CeFi и TradFi для бесшовного финансового опыта.

  Типовые риски

  Любой блокчейн-проект, включая Hope, сопряжен с определенными рисками. Важно сохранять объективность и осторожность при изучении проекта. Вот некоторые типовые риски:

  • Технические и операционные риски

    • Уязвимости смарт-контрактов: экосистема Hope зависит от работы смарт-контрактов, и если в коде есть уязвимости, это может привести к потере активов.
    • Безопасность блокчейна: хотя сама технология блокчейна считается безопасной, способы ее применения могут иметь слабые места, например, неправильное управление приватными ключами, фишинговые атаки и т.д.
    • Сложность системы: Hope стремится соединить DeFi, CeFi и TradFi, а интеграция столь сложных систем может привести к новым техническим вызовам и потенциальным точкам отказа.
    • Риски разработки HopeChain: создание собственной HopeChain — масштабная задача, и ее успешная реализация и стабильность после запуска не гарантированы.

  • Экономические риски

    • Риск отвязки стейблкоина: несмотря на обеспечение $HOPE криптоактивами, при экстремальных рыночных колебаниях или неправильном управлении резервами возможна потеря привязки к целевой стоимости (например, доллару).
    • Инфляция и волатильность $LT: у $LT есть постоянный инфляционный механизм, который стимулирует поставщиков ликвидности, но при недостаточном спросе может оказывать давление на цену. К тому же рынок криптовалют очень волатилен, и цена $LT может сильно колебаться.
    • Риск ликвидности: если на платформах вроде HopeSwap недостаточно ликвидности, пользователи могут столкнуться с трудностями при совершении крупных сделок по желаемой цене.
    • Конкуренция на рынке: в сфере стейблкоинов и DeFi высокая конкуренция, и Hope нужно постоянно внедрять инновации, чтобы оставаться конкурентоспособным.

  • Регуляторные и операционные риски

    • Регуляторная неопределенность: мировая политика в отношении криптовалют и стейблкоинов постоянно меняется, и будущие изменения могут существенно повлиять на работу и развитие Hope.
    • Риск централизации: несмотря на акцент на децентрализацию, на ранних этапах или в отдельных функциях может сохраняться определенная степень централизации, например, контроль команды над протоколом.
    • Принятие пользователями: успех проекта зависит от широкого признания и использования со стороны пользователей и организаций, что требует значительных усилий по продвижению и обучению.

  Помните, что приведенные выше риски не исчерпывающие. Перед инвестированием в любой криптопроект важно тщательно изучить все возможные риски и принимать решения, исходя из своей ситуации.

  Чек-лист для проверки

  При глубоком изучении проекта Hope вот несколько ключевых пунктов, которые вы можете проверить самостоятельно:

  • Официальный сайт: обычно это первый источник самой свежей и достоверной информации о проекте. По результатам поиска, Hope.money — основной проект, официальный сайт — hope.money.
  • Whitepaper: whitepaper проекта — это документ с подробным описанием видения, технологий, токеномики и других ключевых аспектов. Хотя отдельного документа «Hope Whitepaper» я не нашел, на платформах вроде Coinbase и CoinMarketCap есть разделы «About Hope» с обзором на уровне whitepaper, основанные на информации от команды проекта.
  • Адреса контрактов в блокчейн-эксплорере:
    • Адрес контракта стейблкоина $HOPE: найдите адрес контракта $HOPE в Ethereum-эксплорере (например, Etherscan), чтобы посмотреть объем выпуска, распределение держателей и историю транзакций.
    • Адрес контракта токена управления $LT: аналогично, найдите адрес контракта $LT на Etherscan для анализа распределения и обращения токена.
  • Активность на GitHub: изучите репозиторий проекта (например, на GitHub), чтобы узнать частоту обновлений кода, количество участников и темпы технического развития. В найденных результатах прямой ссылки на GitHub Hope нет, требуется дополнительный поиск.
  • Активность сообщества: следите за соцсетями проекта (Twitter, Discord, Telegram) и форумами, чтобы оценить уровень обсуждений и взаимодействие команды с сообществом.
  • Аудит: проверьте, проводился ли аудит смарт-контрактов сторонними компаниями, чтобы оценить безопасность кода. В найденных результатах прямых упоминаний аудита нет, требуется дополнительная проверка.

  Резюме проекта

  Друзья, в целом проект Hope рисует масштабное видение: с помощью децентрализованного стейблкоина $HOPE и токена управления $LT построить экосистему «валюты следующего поколения», соединяющую традиционные финансы, централизованные криптофинансы и децентрализованные финансы. Он стремится предоставить бесшовную и прозрачную финансовую инфраструктуру, чтобы $HOPE стал глобальным платежным инструментом.

  Техническая дорожная карта проекта ясна: от базовых протоколов на Ethereum (HopeSwap, HopeLend, HopeConnect) к созданию собственной цепочки HopeChain с интеграцией новых функций. Команда сильная, с опытом в ведущих финансовых и технологических компаниях. В токеномике $HOPE выступает как стейблкоин, а $LT — как токен управления, стимулируя участие сообщества и предоставление ликвидности через инфляцию и распределение.

  Однако любой новый блокчейн-проект несет в себе риски: безопасность смарт-контрактов, отвязка стейблкоина, волатильность токена, регуляторная неопределенность и жесткая конкуренция. Масштабная дорожная карта также означает высокие риски реализации.

  Как аналитик блокчейн-рынка, моя задача — объективно представить информацию, а не заниматься маркетингом или давать инвестиционные советы. У проекта Hope есть свои уникальные инновации и потенциал, но и риски, на которые стоит обратить внимание. Перед любым участием настоятельно рекомендую провести собственное глубокое исследование (DYOR — Do Your Own Research), изучить официальные материалы и принимать решения, исходя из своей склонности к риску. Это не является инвестиционной рекомендацией.