Marshmallowdefi: автоматизированный агрегатор доходности DeFi

Введение в проект Marshmallowdefi (MASH)

Привет, друзья! Сегодня поговорим о блокчейн-проекте под названием Marshmallowdefi (сокращенно MASH). В криптомире постоянно появляются новые проекты: одни исчезают так же быстро, как появляются, другие развиваются дальше. О Marshmallowdefi информации пока немного, но мы можем наметить его общий контур.

Что такое Marshmallowdefi?

Представьте, что у вас есть поле, на котором растут разные культуры (это ваши цифровые активы в криптомире). Вы хотите, чтобы урожай рос сам по себе, сам удобрялся и даже сам собирался — так вы сможете получать больше прибыли без лишних хлопот. Marshmallowdefi — это своего рода «умный управляющий фермой».

Это децентрализованный финансовый (DeFi) проект на базе BNB Smart Chain (BNB Smart Chain — можно представить как «скоростную автомагистраль» для обработки транзакций). DeFi (Decentralized Finance) — это сокращение от «децентрализованные финансы», то есть предоставление финансовых услуг с помощью блокчейн-технологий без участия банков, государства и других посредников. Ключевые функции Marshmallowdefi — это «автоматизированный маркет-мейкер» (AMM) и «оптимизатор доходности».

Автоматизированный маркет-мейкер (AMM): можно представить как круглосуточный автомат обмена, где не нужно искать конкретного контрагента — вы просто кладёте свои монеты, а алгоритм автоматически совершает сделки и обеспечивает ликвидность.
Оптимизатор доходности: эта функция похожа на умного робота-управляющего, который автоматически реинвестирует полученную прибыль (например, награды за майнинг) обратно в «ферму», осуществляя сложный процент — то есть «проценты на проценты», чтобы максимизировать вашу прибыль. Он также автоматизирует сложные процессы «доходного фермерства» (Yield Farming) и старается минимизировать комиссии за транзакции (Gas fee).

Проще говоря, цель Marshmallowdefi — сделать сложные стратегии получения дохода в DeFi доступными для обычных пользователей без необходимости разбираться в технических деталях, как если бы вы вложили деньги в умный крипто-фонд, который сам управляет вашими активами.

Видение проекта и ценностное предложение

Marshmallowdefi стремится решить проблему сложности операций в DeFi. Для многих новичков участие в доходном фермерстве, реинвестировании и других DeFi-активностях связано с высоким порогом входа: нужно знать много технических нюансов и вручную совершать операции, что требует времени и усилий. Ценность Marshmallowdefi — в автоматизации этих процессов, снижении барьеров и предоставлении большему числу людей возможности получать доход от DeFi.

Проект предлагает платформу, на которой пользователи токена MASH могут оптимизировать доходность через «агрегацию производительности» и заниматься долгосрочным фермерством («Long-term Agriculture») в «HotVaults», получая при этом вознаграждение в токенах MASH.

Технические особенности

Согласно имеющейся информации, Marshmallowdefi работает на BNB Smart Chain, которая известна низкими комиссиями и высокой скоростью транзакций. Проект использует модель автоматизированного маркет-мейкера (AMM) и реализует автоматическую реинвестицию дохода и автоматизацию доходного фермерства через свой «оптимизатор производительности».

Токеномика

Токен проекта — MASH. Он описывается как «дефляционный управляющий токен». Дефляционный токен означает, что его общее количество может уменьшаться со временем, например, через механизм сжигания, что теоретически способствует росту стоимости токена. Управляющий токен — это токен, владельцы которого могут голосовать за дальнейшее развитие проекта.

Что касается общего количества токенов, источники расходятся: одни указывают максимальное предложение в 300 миллионов MASH, другие — общее предложение 339,672, а максимальное предложение неизвестно. Кроме того, CoinMarketCap сообщает, что заявленное циркулирующее предложение — 0 MASH, рыночная капитализация — 0 долларов, и команда CoinMarketCap не проверила циркулирующее предложение. На эти несоответствия и отсутствие подтверждения стоит обратить внимание.

Основное назначение токена — стимулировать пользователей размещать средства в «HotVaults» для получения долгосрочного дохода.

Команда, управление и финансы

В открытых источниках крайне мало информации о ключевых членах команды Marshmallowdefi, конкретных механизмах управления и финансовом состоянии проекта (например, размере казны, сроках финансирования и т.д.). В блокчейн-проектах прозрачность команды и надежность механизмов управления — важные критерии оценки жизнеспособности проекта.

Дорожная карта

Из-за отсутствия официального whitepaper и подробной дорожной карты невозможно предоставить чёткую временную шкалу с историей и планами Marshmallowdefi. Доступные обновления относятся в основном к 2021 году: сотрудничество с DeFiPie, достижение $22 млн общего заблокированного объёма (TVL), листинг на CoinGecko и CoinMarketCap и др.

Типичные риски

Перед участием в любом криптопроекте важно понимать потенциальные риски. Для Marshmallowdefi обратите внимание на следующие:

• Риск непрозрачности информации: отсутствие подробного whitepaper, данных о команде и актуальных официальных материалов затрудняет инвесторам оценку реального положения и перспектив проекта.
• Риск низкой активности проекта: по рыночным данным, объём торгов и капитализация Marshmallowdefi крайне низки или равны нулю, что может свидетельствовать о неактивности или прекращении работы проекта.
• Риск смарт-контрактов: любой DeFi-проект зависит от работы смарт-контрактов. Если в них есть уязвимости, это может привести к потере средств пользователей. Из-за отсутствия информации об аудите оценить этот риск невозможно.
• Рыночный риск: криптовалютный рынок очень волатилен, цена токена может резко меняться под влиянием различных факторов.
• Регуляторный риск: регулирование криптовалют в мире пока не определено, будущие изменения политики могут повлиять на работу проекта.
• Технический риск: хотя проект нацелен на упрощение DeFi-операций, эффективность и безопасность его технологий и автоматизированных стратегий ещё предстоит проверить.

Чек-лист для проверки

В связи с отсутствием официальных данных, вот несколько направлений для самостоятельной проверки, но конкретные ссылки мы предоставить не можем:

• Адрес смарт-контракта в блокчейн-эксплорере: найдите адрес токена MASH в сети BNB Smart Chain, проверьте распределение держателей, историю транзакций и ликвидность через блокчейн-эксплорер (например, BscScan).
• Активность на GitHub: если у проекта есть открытый репозиторий, проверьте частоту обновлений и вклад разработчиков, чтобы оценить активность разработки.
• Официальные соцсети и сообщество: изучите последние новости проекта на Medium, Telegram, Twitter и других платформах, чтобы понять уровень активности сообщества и наличие новых достижений.

Итоги по проекту

Marshmallowdefi был проектом, нацеленным на автоматизацию и оптимизацию доходности, упрощая процесс доходного фермерства в DeFi; токен MASH задуман как дефляционный управляющий токен на BNB Smart Chain. Однако, согласно доступной информации, проекту не хватает актуальных и подробных официальных материалов — таких как whitepaper, данные о команде и чёткая дорожная карта. Также есть неопределённость с данными о циркулирующем предложении и капитализации токена, а рыночная активность крайне низка.

В криптовалютной сфере прозрачность, постоянная разработка и поддержка сообщества — ключевые факторы успеха. Учитывая недостаток информации и слабую рыночную активность Marshmallowdefi, всем, кто интересуется этим проектом, настоятельно рекомендуется провести тщательное независимое исследование (DYOR — Do Your Own Research) и внимательно оценить все возможные риски. Помните: это не инвестиционный совет.