WasabiX: кроссчейн платформа беспроцентных займов и оптимизации доходности

Привет, друзья! Сегодня поговорим о блокчейн-проекте под названием WasabiX, его токен называется WASABI. Я постараюсь объяснить всё простым языком, как будто мы просто болтаем, без сложных профессиональных терминов. Помните, это только ознакомление, а не инвестиционный совет!

Что такое WasabiX

Представьте, что у вас есть деньги в банке, и вы получаете небольшой процент. Но пока деньги лежат и приносят проценты, вы не можете ими пользоваться — немного обидно, правда? WasabiX — это как умный финансовый управляющий, который позволяет использовать даже ваши «будущие проценты», чтобы повысить эффективность ваших средств.

Проще говоря, WasabiX — это «кроссчейн платформа для беспроцентных займов» и «оптимизатор доходности». Суть в том, что вы можете внести свои цифровые активы (например, биткоин, эфир и др.) на платформу, и они автоматически начинают приносить доход (как будто ваши деньги в банке сами зарабатывают проценты). Самое интересное — WasabiX позволяет использовать эти «будущие доходы» в качестве залога и брать в долг специальный токен, называемый waToken (например, если вы внесли эфир, можете взять waETH). Причём займ — беспроцентный! Ваш долг автоматически погашается доходом, который приносят ваши заложенные активы. Звучит волшебно, не правда ли?

Целевая аудитория — обычные пользователи, которые хотят максимизировать доходность своих цифровых активов и повысить эффективность использования средств. Это как многофункциональный финансовый инструмент, который позволяет одновременно зарабатывать и гибко использовать часть капитала.

Типичный процесс использования:

• Шаг первый: внесение активов. Вы размещаете свои цифровые активы (например, wBTC, ETH, LUSD, DAI, BUSD и др.) на платформе WasabiX.


• Шаг второй: автоматический доход. Ваши активы автоматически инвестируются в различные стратегии доходности, такие как YearnV2, Vesper и др.


• Шаг третий: беспроцентный займ. Платформа определяет для вас «кредитный лимит» на основе внесённых активов, вы можете взять до 50% от стоимости залога в waToken — и это без процентов.


• Шаг четвёртый: автоматическое погашение долга доходом. Ваш долг в waToken погашается доходом, который приносят ваши заложенные активы. То есть, пока ваши активы продолжают приносить доход, ваш займ постепенно погашается сам собой.


• Шаг пятый: повышение эффективности капитала. Вы можете вложить полученные waToken обратно в фарминг на WasabiX, чтобы заработать дополнительные токены WASABI, либо обменять их на другие активы — ещё больше увеличив эффективность использования средств.

Видение проекта и ценностное предложение

Видение WasabiX очень чёткое: сделать максимизацию доходности и эффективности капитала для инвесторов простой задачей. Это как супер-ускоритель, который позволяет вашим цифровым активам не только зарабатывать, но и одновременно предоставлять вам больше средств для оборота.

Основная проблема, которую решает проект: в традиционных DeFi-займах пользователи платят проценты, а заложенные активы обычно заблокированы и не могут быть использованы для других инвестиций, что снижает эффективность капитала. WasabiX с помощью «беспроцентных займов» и «автоматического погашения долга доходом» ломает эти ограничения, позволяя одновременно зарабатывать и брать в долг для повторного использования средств — значительно повышая эффективность капитала.

В отличие от аналогичных проектов, уникальность WasabiX — в механизме «беспроцентных займов» и «автоматического погашения долга доходом». Большинство платформ требуют оплаты процентов, а WasabiX умело использует будущий доход заложенных активов для покрытия займа — это как если бы ваши «проценты» сами погашали «основной долг», позволяя использовать заёмные средства без лишней нагрузки.

Технические особенности

WasabiX — это децентрализованный финансовый (DeFi) протокол, построенный на нескольких блокчейн-сетях. Сейчас он работает преимущественно на Ethereum, Binance Smart Chain и Fantom (ранее Polygon).

Техническая архитектура

В основе WasabiX лежат смарт-контракты. Смарт-контракт — это как автоматический протокол на блокчейне: как только выполняются определённые условия, код запускается сам, без вмешательства третьих лиц.

• Кроссчейн-возможности: Это значит, что платформа может работать на разных блокчейнах, позволяя пользователям гибко управлять и использовать активы на разных сетях.


• Не кастодиально: Очень важная особенность. Не кастодиально (Non-custodial) — это значит, что контроль над вашими активами, внесёнными в WasabiX, всегда остаётся у вас, разработчики проекта не могут получить доступ к вашим средствам. Это как если бы ваши деньги лежали в прозрачном сейфе, ключ от которого только у вас: все видят, как деньги работают, но открыть сейф можете только вы.


• Интеграция стратегий доходности: WasabiX интегрирует различные внешние стратегии доходности (Yield Strategies), такие как YearnV2, Vesper и др. Это позволяет автоматически инвестировать ваши активы в лучшие стратегии для максимального дохода.

Механизм консенсуса

Поскольку WasabiX — это приложение, построенное на существующих блокчейнах (например, Ethereum, Binance Smart Chain), у него нет собственного механизма консенсуса. Он наследует консенсус базовой сети, например, Proof of Stake (PoS) в Ethereum и Proof of Staked Authority (PoSA) в Binance Smart Chain.

Токеномика

В проекте WasabiX есть два основных токена: WASABI и veWASABI.

Основная информация о токенах

• Символ токена: WASABI


• Сеть выпуска: Основная работа на Ethereum и Binance Smart Chain, поэтому токен может быть выпущен на обеих сетях.


• Общее количество и механизм выпуска: Точная информация о количестве и механизме выпуска в открытых источниках не указана, но известно, что 7,5% эмиссии токенов выделено на «WasabiX Experience» — для будущих партнёрств, маркетинга, баг-баунти и инвестиций в проект.


• Инфляция/сжигание: Нет чёткой информации.


• Текущее и будущее обращение: Нет чёткой информации.

Использование токенов

• WASABI: Это основной наградной токен экосистемы WasabiX. Пользователи могут зарабатывать WASABI, участвуя в активности платформы (например, стейкинг waToken на фарме WasabiX).


• veWASABI: Это токен, получаемый путём блокировки WASABI. «ve» означает «Voting Escrow» (голосовое хранение). Блокируя WASABI и получая veWASABI, пользователь получает несколько преимуществ, например:
  
  
  
  • Права управления: Владельцы veWASABI могут участвовать в управлении проектом и голосовать по важным изменениям протокола.
  
  
  • Скидки на комиссии: Блокировка veWASABI может давать скидки на комиссии платформы.
  
  
  • Повышение доходности: Блокировка veWASABI также может увеличивать доход пользователя на платформе.
  
  
  
  

Распределение и разблокировка токенов

В открытых источниках нет подробной информации о распределении и графике разблокировки токенов. Обычно такие данные публикуются в белой книге или экономической модели проекта.

Команда, управление и финансы

Особенности команды

WasabiX — это «комьюнити-драйв» проект, то есть он развивается и управляется сообществом. Преимущество такого подхода — децентрализация: решения принимаются не узкой командой, а всеми участниками сообщества. Хотя в открытых источниках нет списка ключевых членов, обычно в таких проектах направление развития и важные решения принимаются через голосование сообщества.

Механизм управления

Управление проектом осуществляется через голосование сообщества. Владельцы токенов veWASABI могут голосовать по всем важным изменениям протокола. Это как децентрализованная демократия, где каждый владелец veWASABI может влиять на будущее проекта.

Казна и финансовый запас

В открытых источниках нет информации о размере казны или финансовых резервах проекта. Однако 7,5% эмиссии токенов выделено на «WasabiX Experience» — эти средства, вероятно, используются для развития, маркетинга и поддержки проекта.

Дорожная карта

В открытых источниках нет подробной дорожной карты с временной шкалой. Но по имеющейся информации можно выделить некоторые исторические этапы и направления развития:

Важные исторические этапы и события

• Мультичейн-развёртывание: WasabiX уже работает на Ethereum и Binance Smart Chain, а ранее поддерживал Polygon (сейчас Fantom). Это говорит о реальном прогрессе в мультичейн-экспансии.


• Аудит смарт-контрактов: Смарт-контракты WasabiX успешно прошли аудит Certik и RDauditors (ранее Rug Detectives). Для DeFi-проекта это важный шаг к укреплению доверия пользователей.


• Запуск продуктовых функций: Беспроцентные займы, оптимизация доходности, выпуск waToken, фарминг — все основные функции уже запущены и работают.

Будущие планы и этапы

Хотя нет чёткой дорожной карты, по сути проекта можно предположить дальнейшие направления развития:

• Интеграция новых сетей: Расширение на большее количество блокчейнов для охвата широкой аудитории и активов.


• Интеграция новых стратегий доходности: Поиск и внедрение новых эффективных стратегий для повышения доходности пользователей.


• Развитие продуктовых функций: Постоянное улучшение пользовательского опыта, добавление новых функций для займов и доходности.


• Углубление управления сообществом: Дальнейшее развитие механизмов управления, чтобы сообщество играло большую роль в развитии проекта.

Типичные риски

Любой блокчейн-проект связан с рисками, WasabiX — не исключение. Перед участием важно понимать эти риски.

Технические и безопасностные риски

• Уязвимости смарт-контрактов: Несмотря на аудит, смарт-контракты не могут быть абсолютно безопасными. Сложный код может содержать невыявленные баги, которые могут привести к потере средств при злоумышленном использовании.


• Кроссчейн-риски: Операции между сетями увеличивают сложность и могут привести к новым уязвимостям или рискам мостов.


• Риски оракулов: Если проект зависит от внешних оракулов для получения цен, точность и безопасность данных критически важны. Атаки на оракулы могут привести к неправильной работе протокола.

Экономические риски

• Непостоянные потери (Impermanent Loss): Если вы размещаете активы в пуле ликвидности, можете столкнуться с риском непостоянных потерь — когда из-за колебаний цен итоговая стоимость меньше, чем при простом хранении.


• Риск ликвидации: Хотя займы беспроцентные, если стоимость залога резко упадёт и коэффициент залога станет недостаточным, возможна ликвидация.


• Волатильность цены токена: Цена WASABI зависит от спроса и предложения, развития проекта, настроения крипторынка и других факторов — возможны сильные колебания.


• Волатильность доходности: Доходность стратегий оптимизации не фиксирована, она может меняться в зависимости от рынка и эффективности стратегий.

Риски соответствия и операционные риски

• Регуляторная неопределённость: Во всём мире регулирование криптовалют и DeFi ещё формируется, будущие изменения могут повлиять на работу проекта.


• Риски управления сообществом: Децентрализованное управление может быть неэффективным, а права голоса — сконцентрированы у отдельных участников.


• Устойчивость проекта: Любой проект требует постоянной разработки и поддержки. Если команда или сообщество потеряют мотивацию, это может повлиять на долгосрочное развитие.

Чек-лист для проверки

При самостоятельном изучении проекта обратите внимание на следующие ключевые моменты:

• Адрес смарт-контракта в блокчейн-эксплорере: Найдите адрес токена WASABI в сетях Ethereum, Binance Smart Chain и др. — на Etherscan или BscScan можно посмотреть держателей, историю транзакций и др.


• Активность на GitHub: Посетите репозитории WasabiX на GitHub (например, `wasabi-swap-team/wasabix-yum` и `wasabi-swap-team/wasabix-yum-binance-smart-chain`), чтобы оценить частоту обновлений, количество участников, решение проблем и активность разработки.


• Аудит отчёты: Внимательно изучите отчёты Certik и RDauditors, чтобы понять объём аудита, выявленные проблемы и способы их решения.


• Активность сообщества: Следите за официальными соцсетями проекта (Twitter, Telegram, Discord), чтобы оценить атмосферу обсуждений, объявления и обратную связь пользователей.


• Официальная документация: Внимательно изучите GitBook WasabiX — там самая подробная информация и инструкции по работе с проектом.

Резюме проекта

WasabiX — инновационный DeFi-проект, который с помощью механизма «беспроцентных займов» и «автоматического погашения долга доходом» стремится повысить эффективность капитала и доходность цифровых активов пользователей. Это как умный финансовый инструмент, позволяющий одновременно зарабатывать и гибко брать в долг для повторного использования средств. Проект добился успехов в мультичейн-развёртывании и аудите смарт-контрактов, а также использует модель управления сообществом.

Однако, как и любой блокчейн-проект, WasabiX связан с техническими, экономическими и регуляторными рисками. Перед участием обязательно проведите собственное исследование, изучите механизмы работы, потенциальные риски и свою готовность к ним. Помните, всё вышеописанное — только ознакомление, не инвестиционный совет.

Для получения подробной информации изучайте официальные материалы и обсуждения сообщества WasabiX.