XBE Token: управляющий центр между традиционными и децентрализованными финансами

Что такое XBE Token

Друзья, представьте себе наш финансовый мир: банки, фондовые рынки, различные способы оплаты. Все эти традиционные финансовые сервисы (TradFi) обычно управляются централизованными организациями. А в мире блокчейна существует децентрализованное финансирование (DeFi) — это как свободный рынок без банков и посредников. XBE Token (сокращенно XBE) — это мост, который стремится соединить эти два мира, чтобы больше людей могли воспользоваться преимуществами DeFi, при этом учитывая привычки пользователей традиционных финансов к рискам и приватности.

Проще говоря, XBE Token — это ядро децентрализированного финансового протокола XBE Finance, это токен стандарта ERC-20 на блокчейне Ethereum. ERC-20 — это стандартизированный цифровой актив на Ethereum, который может представлять различные ценности или права. Основная функция XBE Token — быть управляющим токеном, позволяющим держателям участвовать в принятии решений по проекту и получать награды через стейкинг.

Целевая аудитория XBE Token очень широка: это и опытные DeFi-игроки, и обычные люди, привыкшие к традиционным финансовым моделям, и даже финансовые профессионалы с Уолл-стрит.

Типичный сценарий использования может включать: пользователь размещает XBE в стейкинге, получает право голоса (veXBE) и делит доходы протокола. Кроме того, проект предусматривает токенизацию традиционных финансовых активов (например, ценных бумаг), а также удобные каналы ввода-вывода фиатных денег (таких как юань или доллар) в мир DeFi.

Видение проекта и ценностное предложение

Видение XBE Finance — построить будущее «интегрированных финансов», где традиционные финансы, фиатные сервисы и децентрализованные финансы будут дополнять друг друга и создавать большую ценность. Ключевая задача — снизить порог входа в DeFi для пользователей традиционных финансов и решить вопросы соответствия требованиям регулирования. XBE Finance стремится найти баланс между гибкостью DeFi и стабильностью/регуляторной прозрачностью традиционных финансов.

Главное отличие XBE Finance от аналогичных проектов — не только агрегирование доходности DeFi, но и акцент на токенизации традиционных финансовых ценных бумаг, а также предоставление легального фиатного канала ввода-вывода. Это как многофункциональный мост: он соединяет берега, а на самом мосту есть таможня и магазины, чтобы люди с разным опытом могли свободно проходить и находить нужные им сервисы.

Технические особенности

XBE Token — это токен стандарта ERC-20 на блокчейне Ethereum. Это значит, что он работает на одной из самых популярных и безопасных публичных сетей — Ethereum, и пользуется преимуществами ее децентрализации и безопасности. Стандарт ERC-20 гарантирует, что XBE Token легко обращается и торгуется во всех кошельках и биржах, поддерживающих Ethereum.

Техническая архитектура протокола XBE Finance строится вокруг трех столпов «интегрированных финансов»:

• Токенизированные ценные бумаги (Tokenized Securities): через фабрики xbNFT и xbSTABLE определенные финансовые ценные бумаги переводятся в токены. Это как превращение бумажной акции или облигации в цифровой сертификат на блокчейне, чтобы они могли участвовать в DeFi-протоколах и мотивационных программах.
• XBE Hive: механизм, позволяющий пользователям DeFi увеличивать доходность в основных пулах ликвидности и получать награды за приглашение других участников в протокол.
• XBE FIAT: удобный и полностью легальный канал ввода-вывода фиатных средств, позволяющий пользователям напрямую заходить в DeFi с фиатом и обратно.

Что касается механизма консенсуса, XBE Token как ERC-20 токен на Ethereum не имеет собственного механизма консенсуса, а использует консенсусную модель сети Ethereum (в настоящее время это Proof-of-Stake — PoS в Ethereum 2.0).

Токеномика

Тикер XBE Token — XBE, он работает на блокчейне Ethereum.

• Общее предложение и механизм выпуска: максимальное предложение XBE — 15 000 токенов. В начале проекта 12 000 управляющих токенов XBE были распределены среди ранних поставщиков ликвидности пула EURxb через программу мотивации ликвидности. Важно, что это распределение было «справедливым и свободным», без выделения доли для инвесторов или основателей.
• Инфляция/сжигание: в доступных источниках нет точной информации о механизмах инфляции или сжигания XBE. Однако есть сведения, что стейкеры получают дополнительные токены из штрафов и «инфляции», что может подразумевать наличие механизма эмиссии для награждения стейкеров.
• Назначение токена:
  • Управление: XBE — управляющий токен, держатели могут получать veXBE через стейкинг и участвовать в голосовании по управлению протоколом.
  • Деление дохода: пользователи, размещающие XBE в стейкинге, делят доходы протокола.
  • Мотивация ликвидности: раннее распределение XBE было направлено на мотивацию поставщиков ликвидности.
  • Увеличение доходности: блокируя XBE, пользователи могут получать «boost» доходности, аналогично модели голосового эскроу (ve-token model) в других DeFi-протоколах.
• Распределение и разблокировка токенов: как указано выше, большая часть токенов была распределена через мотивацию ликвидности. Точные сроки разблокировки не раскрыты, но получение veXBE через стейкинг сопровождается механизмом убывания, аналогичным другим моделям ve-token.

Команда, управление и финансы

XBE Finance — это децентрализованный финансовый протокол с управлением через децентрализованную автономную организацию (DAO). Это значит, что полномочия постепенно переходят от команды к держателям токенов, и сообщество совместно определяет направление развития. Через стейкинг XBE и получение veXBE пользователи могут голосовать по предложениям и делить доходы протокола.

Что касается ключевых членов и особенностей команды, в открытых источниках нет точного списка участников XBE Finance. Однако сама модель DAO акцентирует внимание на вкладе сообщества, а не отдельных лиц. Есть сведения, что XBE DAO добилась прогресса в технических вопросах, включая рекомендации по аудиту от Peckshield, что говорит о том, что команда или сообщество активно поддерживают и совершенствуют протокол.

Информация о казначействе и финансовом запасе XBE Finance в открытых источниках отсутствует.

Дорожная карта

На официальном сайте XBE Finance упоминается «наша стартовая дорожная карта» (Our Launch Roadmap), но подробная временная шкала в доступных материалах не раскрыта. Из имеющейся информации видно, что проект уже завершил выпуск токена XBE, раннюю мотивацию ликвидности и внедрил механизм стейкинга управляющего токена.

Планы на будущее могут включать:

• Дальнейшее развитие трех столпов «интегрированных финансов»: токенизированные ценные бумаги, XBE Hive (увеличение доходности и реферальная система), XBE FIAT (легальный фиатный канал ввода-вывода).
• Постоянное совершенствование DAO-управления, чтобы сообщество играло большую роль в развитии проекта.
• В зависимости от голосования сообщества и рыночного спроса, возможно появление новых DeFi-продуктов и сервисов для глубокого слияния традиционных и децентрализованных финансов.

Из-за отсутствия подробной официальной дорожной карты вышеуказанные планы — это выводы на основе видения проекта и текущих функций.

Типичные риски

Инвестиции в любые блокчейн-проекты сопряжены с рисками, XBE Token — не исключение. Вот основные риски:

• Технические и безопасностные риски:
  • Уязвимости смарт-контрактов: протокол XBE Finance работает на смарт-контрактах, и их уязвимости могут привести к потере средств. Хотя проект прошел аудит (например, Peckshield), аудит не гарантирует 100% отсутствие ошибок.
  • Риски блокчейн-сети: как токен на Ethereum, XBE подвержен рискам самой сети Ethereum: перегрузка, высокие комиссии за газ, потенциальные проблемы безопасности.
• Экономические риски:
  • Волатильность рынка: рынок криптовалют очень волатилен, цена XBE может резко меняться под влиянием различных факторов.
  • Риск ликвидности: если спрос на торговлю XBE низкий, может возникнуть недостаток ликвидности, что повлияет на цену покупки/продажи.
  • Изменение доходности: доходность DeFi-проектов не фиксирована и может снижаться в зависимости от рыночных условий и активности протокола.
  • Комиссия за производительность: проект взимает 21% комиссии за производительность, что влияет на фактическую доходность пользователей.
• Риски соответствия и операционные риски:
  • Регуляторная неопределенность: мировая политика в отношении криптовалют и DeFi все еще формируется, будущие изменения могут повлиять на работу проекта.
  • Конкурентные риски: в DeFi высокая конкуренция, появляются новые похожие проекты, XBE Finance должен постоянно развиваться, чтобы оставаться конкурентоспособным.
  • Риски DAO-управления: децентрализованное управление — это преимущество, но оно может привести к низкой эффективности принятия решений или манипуляциям голосованием со стороны крупных держателей токенов (китов).

Помните, что это не полный список рисков, обязательно проведите собственное исследование и оценку рисков перед инвестированием.

Чек-лист для проверки

• Адрес контракта в блокчейн-эксплорере: вы можете найти адрес контракта XBE Token в Ethereum-эксплорере (например, Etherscan), чтобы проверить его подлинность и посмотреть данные на блокчейне. По данным CoinMarketCap, адрес контракта XBE:
  0x5de7...c0bb16
  .
• Активность на GitHub: перейдите по ссылке на GitHub, указанной на официальном сайте XBE Finance (xbe.finance), чтобы оценить активность репозитория, частоту обновлений и вклад сообщества.
• Официальный сайт: xbe.finance
• Аудит: на сайте XBE Finance есть раздел «Audits», где можно ознакомиться с отчетами по аудиту смарт-контрактов.
• Каналы сообщества: следите за Twitter, Discord, Telegram XBE Finance, чтобы быть в курсе новостей и обсуждений в сообществе.

Резюме проекта

XBE Token (XBE) — это управляющий токен протокола XBE Finance, созданный для соединения традиционных и децентрализованных финансов через концепцию «интегрированных финансов». Он работает на блокчейне Ethereum, общее предложение — 15 000 токенов, запуск был осуществлен через справедливое распределение. Ключевая ценность проекта — три столпа: токенизированные ценные бумаги, увеличение доходности DeFi (XBE Hive) и легальный фиатный канал ввода-вывода (XBE FIAT), чтобы предоставить пользователям с разным опытом более удобные и разнообразные финансовые сервисы. Держатели XBE могут участвовать в управлении DAO через стейкинг и делить доходы протокола.

Однако, как и любой DeFi-проект, XBE сталкивается с рисками безопасности смарт-контрактов, рыночной волатильности, регуляторной неопределенности и другими. Несмотря на стремление преодолеть разрыв между традиционными финансами и DeFi, подробная информация о команде и будущей дорожной карте пока не раскрыта. Всем заинтересованным рекомендуется самостоятельно изучить белую книгу (если доступна подробная версия), отчеты по аудиту, активность сообщества и все официальные материалы, а также тщательно оценить риски. Помните, что это не инвестиционный совет, любые решения должны приниматься исходя из вашей собственной оценки и готовности к риску.