L'infrastructure en chaîne marque une nouvelle ère dans l'investissement privé : la stratégie de tokenisation de RWA Inc.

RWA Inc. , une société spécialisée dans la tokenisation d'actifs du monde réel (RWA), a annoncé le lancement de sa plateforme d'investisseurs privés, marquant une évolution notable dans l'évolution de l'investissement privé.

La plateforme est la première infrastructure en chaîne entièrement transparente, conçue spécifiquement pour les investissements dans les startups en phase de démarrage, un espace traditionnellement limité aux sociétés de capital-risque et à certains initiés.

Mpost s'est entretenu avec Kevin Yunai, fondateur et PDG de RWA Inc., pour explorer comment la plateforme d'investisseurs privés abaisse les barrières d'entrée traditionnelles en automatisant les flux de travail juridiques et de conformité sur la chaîne, en élargissant la participation des investisseurs, en améliorant la transparence et en ouvrant la voie à l'équité des startups tokenisées pour influencer l'avenir des marchés financiers mondiaux.

Comment RWA Inc. réduit les obstacles à l'investissement dans les startups en phase de démarrage

Pendant de nombreuses années, l'investissement dans les startups en phase de démarrage était largement réservé aux sociétés de capital-risque et à un petit groupe de particuliers fortunés, avec un accès limité au bassin plus large d'investisseurs qualifiés. Le processus était souvent lent, complexe et opaque, caractérisé par des procédures juridiques manuelles, une documentation abondante et une transparence minimale.

Selon Kevin Yunai, ce modèle est en voie de remplacement. La plateforme Private Investor, une infrastructure d'investissement en chaîne entièrement automatisée, vise à démocratiser l'accès aux investissements des startups en phase de démarrage et à aligner le processus sur les capacités de l'industrie. Web3 ère.

Historiquement, le Simple Agreement for Future Tokens (SAFT), instrument courant de levée de fonds par tokens, était une étape complexe et chronophage du processus d'investissement. Il impliquait généralement de longues négociations avec les équipes juridiques, des documents signés manuellement et des complications juridictionnelles. La plateforme Private Investor simplifie considérablement ce processus en automatisant entièrement l'exécution du SAFT grâce à des accords en chaîne en un clic, incluant des contrôles de conformité instantanés, une vérification KYC/AML intégrée et des enregistrements de transactions immuables. Ce qui prenait autrefois des semaines peut désormais être réalisé en quelques minutes.

Auparavant, Web3 L'investissement était fragmenté et inefficace, obligeant les investisseurs à naviguer dans plusieurs portefeuilles, à utiliser des outils distincts pour la gestion de l'allocation et à effectuer des processus manuels de distribution de jetons. RWA Inc. La plateforme d'investissement privé de consolide l'ensemble du cycle d'investissement en un seul système, intégrant les options de paiement en cryptomonnaies et en monnaie fiduciaire, l'acquisition et la livraison automatisées de jetons, le suivi des transactions en temps réel et la surveillance continue de la conformité avec une sécurité de niveau institutionnel. Cette approche simplifie l'expérience et renforce la sécurité, rendant l'investissement dans les startups nettement plus accessible.

Au-delà de la simplification du processus, la plateforme élargit également la participation. En permettant des investissements à partir de 1,000 XNUMX $, elle ouvre l'accès à des opportunités de démarrage de grande qualité pour un plus large éventail d'investisseurs. En supprimant les complexités opérationnelles et juridiques, la plateforme facilite l'émergence d'une nouvelle catégorie de micro-capital-risqueurs de détail, capables de constituer des portefeuilles diversifiés et mondiaux sans les obstacles traditionnels imposés par les modèles de capital-risque.

Pour les startups, la plateforme offre une alternative au modèle de financement traditionnel, leur permettant de lever des capitaux auprès d'un réseau mondial d'investisseurs vérifiés plutôt que de dépendre uniquement de quelques fonds institutionnels. Cela se traduit par une levée de fonds plus rapide grâce à des processus de conformité automatisés et une exécution SAFT instantanée, un accès plus large aux liquidités, sans contraintes géographiques ni juridiques, et un engagement communautaire immédiat qui harmonise les intérêts des investisseurs avec la réussite du projet. La plateforme offre à la fois des capitaux et un soutien communautaire à grande échelle.

« Nous n'avons pas seulement simplifié l'investissement initial, nous l'avons industrialisé », a déclaré Kevin Yunai à Mpost« La Plateforme des investisseurs privés n'est pas seulement une amélioration des anciennes méthodes. C'est le fondement d'une nouvelle infrastructure financière transparente, efficace et accessible à tous », a-t-il ajouté. « Les investisseurs y gagnent. Les startups y gagnent. Et l'ère de l'investissement à huis clos est officiellement révolue », a-t-il insisté.

La transparence en chaîne : une norme émergente pour la confiance et la conformité

Commentant la manière dont la transparence sur la chaîne renforce la confiance et la conformité par rapport aux canaux d'investissement privés traditionnels, Kevin Yunai a déclaré que les modèles d'investissement conventionnels ont longtemps manqué de visibilité. Les transactions se déroulent souvent à huis clos, les enregistrements sont dispersés dans différents systèmes et la conformité repose sur des audits manuels et des intermédiaires tiers. Par conséquent, les investisseurs sont souvent contraints de faire confiance à des processus opaques sans disposer des moyens de vérifier indépendamment les informations clés.

Il a expliqué que la plateforme d'investisseurs privés remet en question cette structure traditionnelle en fonctionnant entièrement sur la chaîne, offrant un niveau de transparence, de sécurité et de surveillance réglementaire que les systèmes conventionnels ne peuvent pas offrir. Dans la finance traditionnelle, les investisseurs doivent s'appuyer sur des intermédiaires tels que des cabinets d'avocats, des dépositaires ou des administrateurs de fonds pour garantir le respect des accords et la bonne gestion des actifs. En revanche, l'infrastructure sur la chaîne enregistre chaque action directement sur la blockchain, y compris les exécutions SAFT, les allocations d'investissement, les transferts de jetons ou les calendriers d'acquisition des droits. Ce système immuable et inviolable élimine le risque de modifications ou de manipulations cachées, permettant aux investisseurs de vérifier l'état de leurs investissements en temps réel, sans dépendre des rapports du back-office.

Sur les marchés privés traditionnels, les procédures de conformité telles que KYC, AML et l'accréditation des investisseurs sont généralement menées hors chaîne et sont souvent sujettes à des retards ou des incohérences. La plateforme Private Investor remédie à ce problème en automatisant les processus de conformité et en les appliquant en continu. Des protocoles KYC/AML intégrés garantissent que seuls les participants vérifiés peuvent investir, tandis que les règles juridictionnelles sont appliquées de manière programmatique. Toutes les transactions et activités de conformité sont enregistrées de manière immuable, créant ainsi des pistes d'audit instantanées et transparentes, accessibles aux régulateurs. Cela réduit le risque de violations réglementaires et établit un cadre de conformité évolutif entre les juridictions.

Dans les systèmes hors chaîne, les investisseurs manquent souvent de visibilité sur le calendrier et l'exécution des livraisons de jetons, ainsi que sur l'application des calendriers d'acquisition des droits. Grâce à l'automatisation on-chain, les contrats d'acquisition des droits sont exécutés de manière transparente et cohérente, et les distributions de jetons sont visibles par tous les participants. L'intervention manuelle est éliminée, ce qui réduit le risque d'erreur humaine ou de traitement préférentiel. La confiance s'établit non pas par des intermédiaires, mais par un code vérifiable.

La technologie blockchain offre également aux régulateurs une source unifiée de données fiables. Au lieu d'examiner des dossiers ou des feuilles de calcul fragmentés, ils peuvent accéder en temps réel à des données on-chain reflétant chaque action juridique et financière. Cela renforce la protection des investisseurs et permet un reporting de conformité plus efficace et précis, un atout que les canaux d'investissement privés traditionnels peinent à offrir à grande échelle.

En intégrant la transparence et la conformité au niveau du protocole, la plateforme Private Investor minimise le recours aux intermédiaires et introduit un système sans confiance où tous les participants peuvent vérifier indépendamment les procédures, les résultats et les flux financiers. Cela marque un changement fondamental dans l'investissement privé : les investisseurs bénéficient d'une confiance accrue, les startups gagnent en crédibilité et les régulateurs bénéficient d'une surveillance plus claire. La transparence on-chain ne se contente pas de renforcer la confiance, elle la remplace par une certitude vérifiable.

Kevin Yunai sur l'avenir de la tokenisation des startups en phase de croissance au cours des cinq prochaines années

Kevin Yunai a souligné : « La tokenisation des startups en phase de croissance n'est pas seulement une innovation progressive, c'est une transformation structurelle des marchés financiers mondiaux. Au cours des cinq prochaines années, nous assisterons à une atténuation des frontières entre marchés privés et publics, à une augmentation exponentielle de la liquidité et à une démocratisation radicale de l'accès aux opportunités de forte croissance. »

Traditionnellement, investir dans des startups en phase de croissance nécessitait un engagement de capitaux sur de longues périodes, souvent jusqu'à une introduction en bourse ou une acquisition. La tokenisation modifie ce modèle en transformant les instruments liés aux actions ou aux jetons en actifs numériques fractionnés et négociables. Cette évolution devrait permettre le développement de marchés secondaires sur des plateformes conformes, permettant aux investisseurs de sortir plus tôt et d'introduire de la liquidité dans des segments du marché privé jusque-là inaccessibles. Par conséquent, la distinction entre marchés privés et publics pourrait s'estomper, les investissements dans les startups commençant à ressembler à des actifs plus liquides sans compromettre la création de valeur à long terme.

La tokenisation introduit également la propriété fractionnée et des seuils d'investissement minimum plus bas, faisant passer l'investissement dans les startups d'un espace dominé par les fonds de capital-risque à un espace accessible à un public plus large, notamment les particuliers et les particuliers fortunés. Au cours des prochaines années, cela pourrait conduire à l'émergence de micro-capital-risqueurs de détail utilisant des outils on-chain pour accéder à des opportunités de croissance validées. Parallèlement, les capitaux institutionnels sont susceptibles d'être attirés par ces plateformes grâce à la disponibilité de structures d'investissement transparentes, programmables et conformes. Cette large participation, renforcée par les effets de réseau, a le potentiel d'accélérer la formation de capital sans être limitée par des contraintes géographiques ou des contrôles traditionnels.

Au-delà de la numérisation, la tokenisation intègre des fonctionnalités de conformité et de gouvernance directement dans les instruments financiers. Des processus tels que les contrôles KYC/AML et les restrictions juridictionnelles peuvent être automatisés et déployés à l'échelle mondiale. Les fonctions de gouvernance, comme les droits de vote, la distribution de dividendes et d'autres actions des actionnaires, peuvent être exécutées on-chain. Ce niveau d'automatisation et cet accès aux données en temps réel permettent aux régulateurs de surveiller plus efficacement l'activité, réduisant ainsi le risque systémique et favorisant des marchés de capitaux plus efficaces, plus sûrs et plus transparents que ceux soutenus par les infrastructures traditionnelles du capital-investissement.

Dans les années à venir, les marchés secondaires tokenisés pour les capitaux propres des startups en phase de croissance devraient jouer un rôle plus central. Ces marchés permettront aux premiers investisseurs d'accéder à des liquidités avant les sorties, tandis que les fondateurs pourront explorer des solutions de liquidité structurées sans perdre le contrôle. De plus, de nouveaux produits d'investissement, tels que les indices boursiers tokenisés, pourraient émerger, offrant une exposition plus large à de nombreuses startups. Il s'agit d'une évolution naturelle du marché privé vers un écosystème plus inclusif et plus liquide.

À mesure que la tokenisation gagne en popularité, le fossé entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée devrait se réduire. Les institutions financières telles que les banques et les courtiers en valeurs mobilières devraient commencer à intégrer des titres tokenisés à leurs offres, tandis que l'amélioration des solutions de conservation institutionnelle favorisera une adoption plus large par les institutions. Grâce à des cadres réglementaires comme MiCA qui contribuent à normaliser l'émission et la négociation entre les juridictions, les capitaux propres tokenisés des startups sont en passe de devenir un instrument courant sur les marchés financiers mondiaux, et non plus seulement pour les particuliers. Web3-investisseurs ciblés.

« La tokenisation va transformer la manière dont les capitaux sont levés, investis et négociés. Elle permettra de débloquer des liquidités, de démocratiser l'accès et de créer un niveau de confiance programmable qui apportera une efficacité sans précédent à la finance mondiale », a déclaré Kevin Yunai. Mpost« Les startups en phase de croissance constitueront un terrain d'essai. À partir de là, la transformation se propagera à toutes les classes d'actifs », a-t-il ajouté. 

« L'avenir des marchés financiers ne se construira pas dans les salles de conseil ou à huis clos. Il sera on-chain, transparent et accessible à tous, partout », a-t-il conclu.