- DBS Bank lance des billets structurés tokenisés sur Ethereum, réduisant l’entrée à 1 000 dollars.
- Le nouveau produit élargit les stratégies d’actifs numériques pour les family offices et les institutions.
- Cette décision soutient les ambitions de tokenisation et de hub du projet Guardian de Singapour.
DBS Bank a annoncé le lancement de billets structurés tokenisés sur la blockchain Ethereum, rendant les instruments financiers complexes accessibles aux investisseurs qualifiés et institutionnels via les bourses singapouriennes ADDX, DigiFT et HydraX. Cette initiative marque la première offre de produits tokenisés par la banque au-delà de sa clientèle privée.
Le premier produit comprend des billets de participation liés à la cryptomonnaie qui permettent d’effectuer des paiements en espèces lorsque les prix des actifs numériques augmentent. Dans le même temps, cela limite l’exposition aux baisses pour les investisseurs. Les billets structurés traditionnels nécessitent généralement un investissement minimum de 100 000 $ et restent non fongibles en raison de la personnalisation, ce qui crée des limites de négociation.
La tokenisation améliore la flexibilité et l’accès au trading
DBS a tokenisé ces instruments en unités de 1 000 $. Cela rend les titres fongibles et plus faciles à négocier, tout en offrant une plus grande flexibilité de gestion de portefeuille. Cette approche fractionnée ouvre l’accès à des stratégies d’investissement jusque-là réservées aux particuliers fortunés.
La demande des clients pour ces instruments a considérablement augmenté, DBS ayant déclaré plus de 1 milliard de dollars de transactions au cours du premier semestre 2025. Les volumes d’échanges ont augmenté de près de 60 % entre le T1 et le T2 2025 et montrent un fort appétit institutionnel pour l’exposition aux actifs numériques par le biais de produits structurés.
La banque cible les family offices et les investisseurs professionnels qui se sont développés à Singapour, les single-family offices atteignant 2 000 en 2024, soit une hausse de 43 % d’une année sur l’autre. Ces investisseurs avertis recherchent des stratégies avancées pour intégrer des actifs numériques dans leurs portefeuilles.
La stratégie de Singapour en matière de centre de tokenisation progresse
Le lancement soutient le développement de Singapour en tant que centre financier tokenisé grâce aux initiatives Project Guardian de l’Autorité monétaire de Singapour. Ces projets pilotes explorent la tokenisation des actifs dans les catégories de titres à revenu fixe, de change et de fonds, tout en développant une infrastructure transfrontalière.
DBS a participé activement à ces programmes réglementaires, en utilisant généralement des blockchains autorisées pour les premiers pilotes avant de s’étendre à des réseaux publics comme Ethereum . La banque prévoit d’étendre la tokenisation au-delà des billets liés aux crypto-monnaies aux instruments traditionnels liés aux actions et au crédit.
Li Zhen, responsable des changes et des actifs numériques chez DBS, a positionné la tokenisation des actifs comme « la prochaine frontière de l’infrastructure des marchés financiers » qui répond à l’appétit institutionnel croissant pour les actifs numériques. L’initiative permet à l’ensemble des segments d’investisseurs d’accéder à l’écosystème des actifs numériques de la banque.
Le passage d’un déploiement autorisé à un déploiement public de la blockchain montre un confort réglementaire avec les applications de tokenisation grand public. L’environnement réglementaire favorable de Singapour permet aux banques d’expérimenter des produits financiers innovants tout en maintenant les normes de protection des investisseurs.
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