La banque DBS accélère sur la tokenisation avec un nouveau produit crypto

DBS lance des notes structurées tokenisées sur la crypto

Année après année, nous voyons de plus en plus de banques d’envergure mondiale adopter les technologies blockchain pour divers cas d’usage. À travers son annonce de mercredi, DBS vient de nous fournir un nouvel exemple, en affichant sa volonté de développer les notes structurées tokenisées.

En bref, une note structurée est un produit financier complexe, pouvant inclure des obligations, des actions et des options. Son objectif est de fournir un rendement avec le minimum de volatilité, faisant ainsi appel à différents mécanismes pour couvrir d’éventuelles pertes. Généralement, ces produits sont réservés à une certaine élite financière.

🔎 Qu'est-ce que la tokenisation et quels secteurs transforme-t-elle ?

Alors que les clients de la banque singapourienne ont déjà négocié plus d'un milliard de dollars d'options crypto et de notes structurées au cours du premier semestre, DBS entend désormais passer à la vitesse supérieure. Ainsi, ses nouvelles notes structurées tokenisées seront disponibles aux investisseurs éligibles sur 3 plateformes d'investissements tierces, à savoir ADDX, DigiFT et HydraX.

Notons que le ticket d'entrée minimal pour lesdites notes est fixé à 100 000 dollars et que chaque part est représentée par un token d'une valeur de 1 000 dollars.

En l'occurrence, ces notes structurées sont liées à des cryptomonnaies, avec des stratégies pour limiter la volatilité à la baisse. Cette tokenisation et ce partenariat avec d'autres plateformes doivent ainsi permettre à la banque de développer son offre, et Li Zhen, le responsable des changes et des actifs numériques de DBS, y voit là une réponse à une demande du marché :

La tokenisation des actifs est la prochaine frontière de l'infrastructure des marchés financiers. [...] Notre premier produit tokenisé, un titre lié aux cryptomonnaies, répond également à l'appétit croissant des institutions pour les actifs numériques. Grâce à cette initiative, un segment plus large d'investisseurs peut désormais exploiter notre écosystème d'actifs numériques pour s'exposer à cette classe d'actifs.

👨‍🏫 Pour aller plus loin — Apprenez-en plus sur la tokenisation d'actifs du monde réel (RWA)

À l'avenir, cette nouveauté doit également se diversifier en intégrant aussi des actions et des obligations. Alors que le nombre de family offices a grimpé de 43 % en 2024 pour atteindre les 2 000, les travaux de la banque sur la tokenisation ne pourraient en être qu'à leurs prémices.

Source : Communiqué de presse