I. Введение в проект
Clearpool — это децентрализованный протокол рынков капитала, разработанный для удовлетворения растущего спроса на необеспеченную ликвидность на рынке DeFi. С помощью Clearpool институциональные заемщики могут получать ликвидность через единственный пул заемщиков без разрешения, предоставляя им гибкие варианты финансирования. Кредиторы DeFi могут получать доходы с учетом риска на основе рыночных консенсусных процентных ставок через Clearpool, что позволяет им расширять свои инвестиционные каналы.
Основная концепция Clearpool заключается в предоставлении более эффективных вариантов финансирования и кредитования для участников институционального рынка. Clearpool также предоставляет надежный инвестиционный канал для кредиторов, которые надеются получить доход, решая проблему чрезмерного обеспечения в области DeFi, которая всегда была основной проблемой для институциональных заемщиков.
Clearpool стремится переопределить модель кредитования ликвидности в децентрализованных финансах, вводя систему управления рисками на блокчейне. Через единственный пул ликвидности заемщиков и токенизированный кредит Clearpool предоставляет кредиторам инструменты для мониторинга, управления и хеджирования рисков в реальном времени. Это не только помогает пользователям Clearpool снижать риски, но и обеспечивает более надежную инфраструктуру для всей экосистемы DeFi.
II. Основные моменты проекта
1. Децентрализованный рынок необеспеченной ликвидности
Clearpool — это децентрализованная экосистема рынков капитала, разработанная специально для учреждений, с целью решения проблемы получения учреждениями необеспеченной ликвидности на традиционном финансовом рынке. Благодаря уникальному пулу ликвидности для одного заемщика, Clearpool позволяет учреждениям получать ликвидность без предоставления залога. Этот механизм без залога значительно повышает эффективность использования капитала, устраняя риски ликвидации в традиционном кредитовании, позволяя институциональным заемщикам более гибко проводить краткосрочное финансирование. Инновационный дизайн Clearpool открывает новые возможности для развития децентрализованной финансовой экосистемы.
2. Динамические процентные ставки и механизмы управления рисками
Механизм процентных ставок Clearpool динамически регулируется на основе рыночного спроса и предложения и использования ликвидности заемщика, обеспечивая баланс между процентной ставкой и размером пула ликвидности. По мере увеличения использования заемщиком процентные ставки соответственно растут; когда использование уменьшается, процентные ставки также снижаются. Этот механизм динамических процентных ставок не только повышает гибкость рынка, но и предоставляет кредиторам доходы с учетом риска на основе фактических рыночных условий. Кроме того, Clearpool ввел токенизированный кредит (cpTokens), который предоставляет кредиторам уникальный инструмент управления рисками. CpTokens представляют ликвидность, предоставленную кредиторами, и риски, которые они несут, которые могут быть проданы на вторичном рынке, позволяя кредиторам гибко управлять и хеджировать риски, защищая свои интересы в условиях рыночных колебаний.
3. Механизмы страхования и защиты от дефолта
Для дальнейшей защиты интересов кредиторов Clearpool разработал комплексный механизм страхования и защиты от дефолта. Каждый пул ликвидности заемщика оснащен страховым счетом, и часть процентов будет переведена на страховой счет при каждом создании блока. В случае дефолта кредиторы могут получить компенсацию через страховой счет, обеспечивая частичный финансовый возврат даже в экстремальных случаях. Кроме того, Clearpool ввел аукционный механизм, который...```html
ch запускает процесс аукциона после дефолта, позволяя квалифицированным участникам делать ставки на cpTokens в пуле ликвидности и максимизировать сумму требований кредитора. Этот механизм страхования и защиты от дефолта предоставляет инвесторам дополнительную безопасность и еще больше повышает привлекательность Clearpool как децентрализованной финансовой платформы.
III. Ожидания рыночной стоимости
Как децентрализованный протокол рынков капитала, Clearpool предоставляет эффективную и безопасную платформу для финансирования и инвестирования для учреждений и инвесторов через необеспеченные пулы ликвидности, динамические механизмы процентных ставок и мощные инструменты управления рисками. Дизайн Clearpool не только решает болевые точки институционального кредитования в традиционном финансовом рынке, но и обеспечивает устойчивое развитие и рыночную конкурентоспособность платформы через токенизированные механизмы кредита и выкупа.
Общий объем токенов CPOOL составляет 1 миллиард, текущая цена за единицу составляет 0.114980U, рыночная стоимость в обращении составляет 69 миллионов долларов США, ориентир на тот же трек Compound/Venus, потенциальная рыночная стоимость имеет потенциал.
- Compound (COMP): рыночная капитализация 380 миллионов долларов США, цена токена 45.66U
- Venus (XVS): рыночная капитализация 100 миллионов долларов США, цена токена 6.68U
Если рыночная стоимость CPOOL в обращении будет такой же, как у COMP/XVS, цена и увеличение токенов CPOOL будут следующими:
Ориентир на COMP: если рыночная стоимость CPOOL в обращении достигнет уровня COMP, цена токенов CPOOL может достичь $0.6332, что составляет увеличение на 450.72%.
Ориентир на XVS: если рыночная стоимость CPOOL в обращении достигнет уровня XVS, цена токенов CPOOL может достичь $0.1666, что составляет увеличение на 44.93%.
IV. Экономическая модель
1. Утилита токена CPOOL
Токен CPOOL является основным токеном платформы Clearpool, с общим объемом в 1 миллиард токенов и множеством применений:
Доверенное стейкинг: пользователи, владеющие CPOOL, могут участвовать в работе оракулов Clearpool, ставя токены и зарабатывая прибыль. Это не только обеспечивает стабильный доход для держателей, но и повышает общую безопасность платформы.
Вознаграждения поставщикам ликвидности: Clearpool привлекает поставщиков ликвидности (LP) для предоставления средств в пул заимствования через дополнительные вознаграждения CPOOL. В дополнение к процентам USDC, выплачиваемым заемщиками, эти вознаграждения также предоставляют LP дополнительный доход, делая Clearpool более конкурентоспособным на рынке DeFi и способствуя дальнейшему росту и активности платформы.
2. Экономические модели и распределение токенов
- Распределение инвесторам:
Раунд посева: 3.33% от общего объема, линейная разблокировка в течение 12 месяцев, общая оценка 15 миллионов долларов.
Раунд частного размещения: 9% от общего объема, 3-месячный период блокировки, затем линейная разблокировка в течение 12 месяцев, общая оценка 30 миллионов долларов.
Раунд публичного предложения: 0.35% от общего объема, 50% будет разблокировано впервые, а оставшаяся часть будет разблокирована через 6 месяцев, с общей оценкой 40 миллионов долларов.
- Распределение команде:
``````html
Команда владеет 15% от общего объема токенов. После 6-месячного периода блокировки они будут линейно разблокированы в течение 24 месяцев. Токены управляются через мультиподписи в холодном кошельке для обеспечения безопасности.
- Распределение запасов:
Экосистема: 10.15%
Партнерство: 10%
Вознаграждение: 20%
Ликвидность: 15%
Резерв: 17.17%
3. Механизм выкупа
Clearpool генерирует доход через неликвидные и разрешенные пулы ликвидности для выкупа токенов CPOOL на открытом рынке. Выкупленные токены CPOOL могут быть перераспределены в пул вознаграждений, использованы для вознаграждений LP/стейкинга или напрямую уничтожены для поддержания рыночной цены и дефицита токенов. Операции по выкупу проводятся случайным образом ежеквартально, и 50% дохода будет использовано для выкупа в будущем.
Экономическая модель Clearpool обеспечивает устойчивое развитие платформы и рыночную конкурентоспособность через тщательно продуманное распределение токенов, гибкие механизмы стейкинга и вознаграждений, а также эффективные стратегии выкупа. Как ядро платформы, токены CPOOL играют важную роль в предоставлении ликвидности, рыночных стимулах и участии в управлении, способствуя непрерывному росту экосистемы Clearpool.
V. Команда и финансирование
Команда Clearpool состоит из профессионалов в области традиционных финансов, финтеха и блокчейна с глубоким отраслевым опытом.
- Роберт Алкорн, CFA - соучредитель и генеральный директор, бывший руководитель операций по выкупу в Азиатско-Тихоокеанском регионе в First Abu Dhabi Bank.
Алессио Куальини - соучредитель и старший советник, в настоящее время генеральный директор Hex Trust, занимал руководящие должности в таких учреждениях, как First Bank Abu Dhabi, BBVA и Accenture.
Якоб Кронбихлер - соучредитель и коммерческий директор (CCO), ранее коммерческий директор Aspire, ведущего цифрового нового банка в Юго-Восточной Азии.
Технологическая команда Clearpool возглавляется директором по продуктам и технологиям (CPO & CTO) Вадимом Золотокрылиным и сосредоточена на создании основной технологии платформы на Ethereum и Polygon.
История финансирования
Clearpool получила поддержку от нескольких ведущих инвестиционных учреждений, включая Sequoia Capital India, Arrington Capital, Sino Global Capital, HashKey Capital и Wintermute. Эти инвестиционные учреждения предоставили Clearpool финансирование в размере 3 миллионов долларов для поддержки ее дальнейшего развития в области децентрализованных финансов.
VI. Предупреждение о рисках
1. Риск волатильности рынка: Стоимость токенов проекта может быть подвержена колебаниям рынка, особенно когда ликвидность низкая или изменяется рыночное настроение. Инвесторы должны тщательно управлять своими инвестиционными рисками.
2. Риски смарт-контрактов: Хотя смарт-контракты Clearpool были проверены и тщательно протестированы, ни один блокчейн-проект не может полностью исключить риск уязвимостей смарт-контрактов. В случае уязвимостей контрактов или злонамеренного использования средства пользователей могут подвергаться риску потерь.
VII. Официальная ссылка
``````html
VIPЕженедельные исследовательские инсайты Bitget VIP
