Web3 muvofiqlik dolzarb mavzulari | 170 millionlik jinoyat ishi, Hunan politsiyasi virtual valyuta yuvish to'dasini fosh etdi — "Pul yuvish jinoyati" bo'yicha hujum va himoya + muvofiqlikning batafsil tahlili!

Muallif:Zhang Yonghai

“Web3 dunyosi innovatsiya va imkoniyatlarga to‘la, biroq USDT keng qo‘llanilishi ham misli ko‘rilmagan pul yuvish xavfini keltirib chiqardi. Hunan USDT pul yuvish ishi yana bir bor shuni isbotladiki, texnologiya qanday rivojlanmasin, regulyatorlarning pul yuvishga qarshi kurashish qat’iyati va salohiyati tobora kuchaymoqda, blokcheyn asosidagi ma’lumotlarni kuzatish texnologiyasi ham tobora yetuklashmoqda.”

O‘tgan o‘n yil ichida biz blokcheyn texnologiyasiga asoslangan Web3 davrining ko‘tarilishini birga guvoh bo‘ldik. Bu inqilobiy texnologik to‘lqin moliyaviy paradigmani o‘zgartirar ekan, u, shuningdek, murakkab moliyaviy jinoyatlarning yangi o‘chog‘iga aylandi. Virtual aktivlarning anonimligi, transchegaraviy aylanish qulayligi va markazlashmagan xususiyatlari uni zamonaviy pul yuvish faoliyatining muhim vositasiga aylantirdi.Shu jumladan, USDT (Tether) kabi stablecoinlar o‘ziga xos xususiyatlari tufayli butun dunyo bo‘ylab noqonuniy mablag‘lar aylanishining “qattiq valyutasi”ga aylandi.

Yaqinda, Hunan politsiyasi tomonidan fosh etilgan, deyarli 170 million yuan USDT ishtirokidagi pul yuvish ishi yana bir bor ogohlantirdi: stablecoinlardan chet el qimor va onlayn firibgarlik jamoalarining mablag‘larini yuvishda foydalanish yuqori darajada professionallashgan va yashirin qora bozorda keng tarqalgan. Ushbu maqola pul yuvish jinoyatining kelib chiqishi, huquqiy asoslari, Web3 davrida USDT asosidagi pul yuvish usullari va misollarini tizimli ravishda tahlil qiladi hamda tegishli jinoyat mudofaa nuqtalari va xavf oldini olish strategiyalarini muhokama qiladi.

I. Asliga qaytish: Pul yuvish jinoyatining evolyutsiyasi va Web3ning chaqiriqlari

“Pul yuvish” (Money Laundering) atamasi 20-asr boshlarida AQSh gangsterlari naqd pulga boy kir yuvish shoxobchalaridan noqonuniy daromadlarni qonuniy daromadlar bilan aralashtirish jarayonidan kelib chiqqan. Bu metafora pul yuvishning asosiy maqsadini aniq ifodalaydi:Mablag‘larni ularning noqonuniy manbalaridan uzib, ularga qonuniy ko‘rinish berish.

Xalqaro miqyosda tan olingan pul yuvish jarayoni odatda uch bosqichga bo‘linadi:

1. Joylashtirish bosqichi:Jinoyatdan olingan daromadlarni moliyaviy tizim yoki iqtisodiy faoliyatga kiritish. Web3 davrida bu ko‘pincha OTC (off-the-counter) orqali noqonuniy mablag‘larni USDT kabi virtual aktivlarga aylantirish orqali amalga oshiriladi.
2. Ajratish bosqichi:Murakkab va ko‘p qatlamli tranzaksiyalar orqali mablag‘larning asl manbasini yashirish. Bu Web3 texnologiyasining “afzalligi” namoyon bo‘ladigan bosqich bo‘lib, tezkor blokcheyn transferlari, mikserlardan foydalanish, cross-chain ko‘priklar va boshqalarni o‘z ichiga oladi.
3. Birlashish bosqichi:Yuvilgan mablag‘larni qonuniy shaklda nazorat qiluvchining qo‘liga qaytarish. Masalan, virtual aktivlarni chet elda naqdga aylantirib, ko‘chmas mulk, NFT san’at asarlari sotib olish yoki investitsiya daromadi sifatida ko‘rsatish.

Web3 davrining o‘ziga xos chaqiriqlari: Stablecoin (USDT)ning ko‘tarilishi. Bitcoin (BTC) yoki Ethereum (ETH)dan farqli o‘laroq, USDT kabi stablecoinlar fiat valyutaga (odatda AQSh dollariga) bog‘langan bo‘lib, kriptovalyutalarning keskin narx o‘zgarish xavfini chetlab o‘tadi. Bu uni noqonuniy faoliyatda qiymat saqlash, katta hajmda o‘tkazish va hisob-kitob qilish uchun ideal vositaga aylantiradi. USDT paydo bo‘lishi pul yuvish faoliyatini mablag‘ qiymatini barqaror saqlagan holda, blokcheyn texnologiyasining transchegaraviy qulayligi va kuzatish qiyinligidan foydalanishga imkon berdi.

II. Mamlakatimiz huquqiy asoslari va sud izohlari: Tobora mustahkamlanayotgan huquqiy tarmoq

Mamlakatimiz jinoyat kodeksida virtual aktivlar bilan bog‘liq jinoyat daromadlarini tartibga soluvchi asosiy modda uchta bo‘lib, ularning farqini tushunish Web3 sohasida ishlovchilar uchun juda muhim:

• Jinoyat kodeksi 191-modda: Pul yuvish jinoyati

Bu asosiy modda. Ushbu jinoyat tarkibi uchun asosiy omil yuqori bosqich jinoyatning aniq belgilanganligidir. Shaxs quyidagi yetti turdagi jinoyatlardan olingan mablag‘lar va daromadlar ekanligini “bilgan holda” harakat qilishi kerak:

Giyohvandlik jinoyatlari, uyushgan jinoyatchilik, terrorchilik faoliyati, kontrabanda, poraxo‘rlik va korruptsiya, moliyaviy boshqaruvni buzish jinoyatlari, moliyaviy firibgarlik jinoyatlari.

Asosiy evolyutsiya: “O‘z mablag‘ini yuvish” jinoyat deb belgilandi. 2021 yildagi Jinoyat kodeksiga o‘zgartirishlar (o‘n birinchi tuzatma)dan so‘ng, yuqoridagi yetti turdagi jinoyatlarni sodir etgan shaxslar, o‘z jinoyat daromadlarini (masalan, noqonuniy yig‘ilgan mablag‘larni USDTga aylantirib o‘tkazish) yuvsa, pul yuvish jinoyati deb baholanadi va bir nechta jinoyat bo‘yicha jazolanadi.

• Jinoyat kodeksi 312-modda: Jinoyat daromadlarini yashirish va niqoblash jinoyati

Agar yuqori bosqich jinoyat yuqoridagi yetti turga kirmasa, ushbu modda qo‘llaniladi. Sud amaliyotida, agar mablag‘lar onlayn qimor, oddiy firibgarlik (moliyaviy firibgarlikdan tashqari), piramida sxemalari, pornografik translyatsiyalardan kelib chiqqan bo‘lsa, shaxs USDTga aylantirish orqali “yuvish” harakatini amalga oshirgan bo‘lsa ham, odatda yashirish jinoyati deb baholanadi.Bu hozirda USDT bilan bog‘liq mablag‘ o‘tkazish ishlarida eng ko‘p uchraydigan jinoyat turidir.

• Jinoyat kodeksi 287-modda-2: Axborot tarmog‘ida jinoyat faoliyatiga yordam berish jinoyati

USDT “poyga” faoliyatida, agar shaxs faqatgina qarama-qarshi tomon tarmoq jinoyatini amalga oshirayotganini taxmin qilgan bo‘lsa va holat nisbatan yengil bo‘lsa (masalan, tranzaksiya hajmi kichik, past darajadagi “karta mulkdori” yoki boshlang‘ich OTC xizmat ko‘rsatuvchi), bu jinoyat deb baholanishi mumkin.

• Sud izohlarining asosi: Subyektiv “bilgan holda” ni aniqlash

Yuqoridagi jinoyatlarni aniqlashdagi asosiy qiyinchilik shaxsning “subyektiv bilganligini” isbotlashdir. Sud izohlari subyektiv bilganlikni obyektiv harakatlar orqali taxmin qilishga ruxsat beradi, bu esa USDT bilan bog‘liq ishlar uchun muhim ahamiyatga ega:

1. Tranzaksiya narxining g‘ayritabiiyligi:Masalan, Hunan ishida bozor narxidan 0,8 yuan yuqori narxda USDT sotib olingan. Bozor narxidan ancha yuqori bo‘lgan bu narx ko‘pincha “pul yuvish xizmati haqi” sifatida baholanadi va “bilganlik”ni aniqlash uchun kuchli dalil hisoblanadi.
2. Tranzaksiya usulining g‘ayritabiiyligi:Chet el kripto chat dasturlaridan (masalan, Telegram) tez-tez foydalanish, yangi yoki o‘ziga tegishli bo‘lmagan wallet manzillaridan foydalanish, KYC tekshiruvini rad etish.
3. Mablag‘ manbasining g‘ayritabiiyligi:Qarama-qarshi tomonning mablag‘ manbasi murakkab, tarqoq yoki tez kirib-chiqadigan bo‘lsa.

III. Web3 davrida pul yuvish usullari va USDTning asosiy roli

Web3 sohasidagi pul yuvish faoliyati ko‘pincha an’anaviy usullar va yangi texnologiyalarning kombinatsiyasi bo‘lib, USDT bu jarayonda muhim rol o‘ynaydi.

• USDTning asosiy o‘rni: Nega pul yuvishda birinchi tanlov?

Ko‘plab virtual valyutalar orasida, USDT (Tether) pul yuvish faoliyatida birinchi tanlov bo‘lishining asosiy sabablari quyidagilardan iborat:

1. Qiymat barqarorligi (asosiy afzallik): AQSh dollariga bog‘langan, narx deyarli o‘zgarmaydi. Pul yuvish jarayoni vaqt talab qiladi, jinoyatchilar bu jarayonda kriptovalyuta narxi tushib, mablag‘ yo‘qolishini istamaydilar. USDT mukammal qiymat saqlash vositasini taqdim etadi.
2. Yuqori likvidlik va keng qabul qilinishi: USDT dunyodagi eng katta stablecoin savdo hajmiga ega bo‘lib, barcha turdagi birjalar, OTC bozorlari, hatto darknet va noqonuniy qimor platformalarida ham keng qabul qilinadi, naqdga aylantirish imkoniyati juda yuqori, haqiqiy “raqamli dollar” hisoblanadi.
3. Transchegaraviy qulaylik va past xarajat: An’anaviy xalqaro pul o‘tkazmalari yoki yer osti banklariga nisbatan, blokcheyn tarmog‘ida USDT o‘tkazish tez, arzon va an’anaviy moliyaviy institutlarning ish vaqti yoki geografik cheklovlariga bo‘ysunmaydi.
4. Ko‘p tarmoqli chiqarilish va TRC20ning keng tarqalishi: USDT bir nechta blokcheynlarda chiqariladi. Ayniqsa, Tron tarmog‘idagi USDT (TRC20-USDT) juda past komissiya va yuqori samaradorligi tufayli pul yuvish jamoalari orasida mashhur.

• OTC savdo va “poyga” platformalari: USDT pul yuvishning asosiy yo‘li

Off-the-counter (OTC) savdo, ayniqsa “U savdogarlari” guruhi, fiat va USDT almashinuvi uchun asosiy kanal bo‘lib, pul yuvishning asosiy o‘chog‘idir. Jinoyatchilar “poyga” platformalari orqali ko‘plab tarqoq hisoblar yordamida noqonuniy mablag‘larni tezda USDTga aylantiradilar.

Case tahlil: Hunan 170 million yuan USDT pul yuvish ishi

Ushbu ish USDTdan foydalanib transchegaraviy jinoyat mablag‘larini yuvish zanjirini aniq ko‘rsatib berdi va an’anaviy “poyga” usuli bilan virtual valyutalarning kombinatsiyasini namoyon etdi:

Yuqori bosqich jinoyati: Chet eldagi onlayn qimor va telekommunikatsiya firibgarlik jamoalari (“asosiy moliyachi”).

Pul yuvish yo‘li (to‘rt bosqichli model):

Birinchi bosqich (joylashtirish):Noqonuniy mablag‘lar mamlakat ichidagi “nominal hisoblar”ga kiritiladi.

Ikkinchi bosqich (ajratish boshlanishi):“Poyga jamoasi” mablag‘larni tezda bo‘lib, ko‘p bosqichli hisoblarga o‘tkazadi.

Uchinchi bosqich (fizik izolyatsiya):“Haydovchilar” tun yarmida naqd pulni yechib olishadi. Bu bosqich onlayn bank tizimi orqali kuzatishni butunlay uzib qo‘yish uchun mo‘ljallangan.

To‘rtinchi bosqich (konvertatsiya va birlashish):“Orqa sumkachi” naqd pulni yer osti banki yoki yirik OTC savdogariga topshiradi. Bu eng muhim bosqich bo‘lib, OTC savdogari naqd pulni olgach, darhol teng qiymatdagi USDTni chet eldagi “asosiy moliyachi” ko‘rsatgan wallet manziliga o‘tkazadi. Shu bilan mamlakat ichidagi RMB noqonuniy mablag‘lari chet eldagi raqamli aktivlarga muvaffaqiyatli aylantiriladi.

Ushbu ishda, jamoa bozor narxidan 0,8 yuan yuqori narxda USDT sotib olgan, bu aniq ortiqcha narx pul yuvish xizmatining “xavf mukofoti”ni aks ettiradi va ularning subyektiv yomon niyatini aniqlash uchun muhim asosdir.

• USDTdan kelib chiqqan maxsus pul yuvish usullari

1. “Qabul qiluvchi” modeli: Bu chet el qimor yoki noqonuniy to‘lov platformalarida juda keng tarqalgan. Platforma professional “qabul qiluvchilar”ga kirim-chiqimlarni boshqarishni ishonib topshiradi. Qabul qiluvchi foydalanuvchidan fiat valyutani (ko‘pincha qora bozordan kelgan mablag‘larni) qabul qilib, USDTga aylantirib platformaga o‘tkazadi; shuningdek, platformaning USDT daromadini fiatga aylantirib beradi.

2. USDT va yer osti banklarining kombinatsiyasi (raqamli clearing): An’anaviy yer osti banklari tezda “raqamlashtirilmoqda”. Ular USDTni to‘g‘ridan-to‘g‘ri transchegaraviy hisob-kitob vositasi sifatida ishlatadilar. Mamlakat ichidagi mijoz RMBni bankka topshiradi, bank chet elda to‘g‘ridan-to‘g‘ri USDTni ko‘rsatilgan manzilga o‘tkazadi va aksincha, bu mablag‘larning fizik izolyatsiyasi va transchegaraviy o‘tkazilishini ta’minlaydi.

1. “Sezilarli to‘lov” orqali pul yuvish: Materiallarda aytilganidek, ba’zi platformalar “to‘lov bonusi” (masalan, 80 to‘lab 100 telefon balansini olish) taklif qiladi, foydalanuvchi to‘lagan qonuniy mablag‘ pul yuvish vositachisiga beriladi, vositachi esa mos keladigan noqonuniy mablag‘dan foydalanuvchiga balans to‘ldiradi. Foydalanuvchi bilmagan holda pul yuvish zanjirining bir bo‘lagiga aylanadi.
2. Savdo asosidagi pul yuvish (TBML)ning USDT varianti: Jinoyatchilar soxta xalqaro savdo shartnomalari tuzib, USDT orqali to‘lovlarni amalga oshirib, mablag‘larni transchegaraviy o‘tkazadilar.

• Yangi paydo bo‘layotgan pul yuvish kanallari

1. DeFi va cross-chain ko‘priklar: Markazlashmagan moliya (DeFi) protokollarining likvidlik havzalaridan tezkor aktiv almashinuvi; cross-chain ko‘priklar orqali turli blokcheyn tarmoqlari o‘rtasida USDT o‘tkazish, kuzatishni qiyinlashtiradi.
2. Mikserlar va maxfiylik tokenlari: Mikserlar (Mixers) orqali tranzaksiya yozuvlarini aralashtirish yoki USDTni maxfiylik tokenlariga (masalan, Monero) aylantirib tranzaksiya ma’lumotlarini yashirish.

3. NFT orqali pul yuvish: O‘z-o‘zidan sotib olish va sotish orqali narxni sun’iy oshirish yoki past qiymatli NFTlarni yuqori narxda sotib olib mablag‘larni o‘tkazish.

IV. Himoya va hujum: Web3 pul yuvish jinoyatida jinoyat mudofaasining asosiy nuqtalari

USDT orqali pul yuvish yoki bog‘liq jinoyatlarda ayblanayotgan soha vakillari uchun jinoyat mudofaasining asosi ayblovchi tomonning dalillar zanjirini, ayniqsa subyektiv niyat va texnik dalillar nuqtasida, buzishdir.

• Asosiy maydon: “Subyektiv bilganlik”ka qarshi chiqish

USDT tranzaksiyalarining o‘ziga xosligini hisobga olib, himoya strategiyasi ayblanuvchining mablag‘larning noqonuniy manbasidan bexabar ekanligini va uning harakatlari normal OTC biznes mantiqiga mos kelishini isbotlashga qaratilishi kerak.

1. Asosli biznes harakatlarini asoslash:

Narx o‘zgarishini izohlash: “Yuqori narxda USDT sotib olish/past narxda sotish” aybloviga qarshi, o‘sha vaqtdagi bozor talab va taklifi, likvidlik mukofoti yoki maxsus xizmatlar (masalan, katta naqd pul tranzaksiyalaridagi xavf mukofoti) asosli ekanligini ko‘rsatuvchi dalillar taqdim etilishi kerak, ayblovchi tomonning narx farqini “pul yuvish xizmati haqi” deb soddalashtirishiga qarshi chiqish.

Tranzaksiya usulining odatiyligini isbotlash: Kripto dasturlari orqali muloqot qilish, tez-tez tranzaksiya qilish OTC sohasida odatiy holat ekanini, bu ataylab regulyatsiyadan qochish emasligini ko‘rsatish.

1. Due diligence (KYC himoyasi): Tomonlar tranzaksiya oldidan asosli KYC o‘tkazganini (masalan, qarama-qarshi tomonning haqiqiy ismini tasdiqlash, bank tranzaksiya yozuvlarini taqdim etish, “Qonuniy mablag‘ manbasi to‘g‘risida majburiyat xati” imzolash) isbotlovchi dalillar taqdim etish, ehtiyotkorlik burchi bajarilganini ko‘rsatish va “atayin ko‘rmaslik”ni inkor etish.
2. Texnik bilim darajasi bo‘yicha himoya: Ayblanuvchining texnik bilim darajasini baholash, u murakkab pul yuvish usullarini aniqlash qobiliyatiga ega yoki yo‘qligini, yoki ma’lumot notengligi tufayli mablag‘larning xususiyatini aniqlashda qiynalganini asoslash.

• Jinoyat turlarini farqlash strategiyasi: Pul yuvish jinoyati vs yashirish jinoyati/yordam jinoyati

Pul yuvish jinoyati (191-modda) odatda yashirish jinoyati (312-modda) va yordam jinoyatiga (287-modda-2) nisbatan og‘irroq jazoga ega bo‘lgani uchun, jinoyat turini farqlash juda muhim.

1. Yuqori bosqich jinoyatini aniqlashga qarshi chiqish: Agar ayblovchi tomon yuqori bosqich jinoyati qonunda belgilangan yetti og‘ir jinoyatga kirishini yoki shaxs bu jinoyat daromadi ekanini bilganini isbotlay olmasa, jinoyat turini yashirish jinoyatiga o‘zgartirishga harakat qilish kerak.
2. Subyektiv niyat va rol darajasini pasaytirish: Agar ayblanuvchi faqat umumiy jinoyat tushunchasiga ega bo‘lsa va USDT almashinuvi zanjirida kichik rol o‘ynagan bo‘lsa, yordam jinoyati yoki sherik sifatida baholashga harakat qilish kerak.

• Texnik dalillarni tekshirish va rad etish

USDT ishlari elektron dalillarga, ayniqsa blokcheyn asosidagi ma’lumotlarni tahlil qilish hisobotlariga juda bog‘liq.

1. Dalilning qonuniyligi va to‘liqligi: Elektron ma’lumotlarni olish va mustahkamlash jarayoni qonuniyligini, wallet private keylarini olish qonuniyligini tekshirish.
2. Blokcheyn tahlil hisobotining ilmiyligi: Mutaxassislarni jalb qilib, ayblovchi tomon tayanadigan uchinchi tomon blokcheyn tahlil hisobotining metodologiyasi (masalan, manzil klasterlash tahlili, xavf balli modeli) va xulosalarining aniqligini so‘roq qilish. Ayniqsa, USDT turli zanjirlarda (masalan, ERC-20, TRC-20) aylanish tahlilining to‘g‘riligiga e’tibor qaratish.
3. Mablag‘ bir xilligi va “ifloslanish”ga qarshi chiqish: USDT juda bir xil xususiyatga ega. “Mablag‘ ifloslanishi” nazariyasini so‘roq qilish zarur – ya’ni mablag‘ bir necha marta o‘tkazilib aralashgandan so‘ng, oxirgi qabul qiluvchi hali ham asl noqonuniy mablag‘ni olgan deb hisoblanadimi va u subyektiv ravishda buni bilishi mumkinmi, bu muhim himoya nuqtasidir.

V. Avvalo muvofiqlik: Web3 soha vakillari uchun xavf oldini olish tavsiyalari

Kuchli regulyatsiya davrida muvofiqlik Web3 kompaniya va shaxslarining omon qolish asosi, ayniqsa ko‘p miqdorda USDT bilan ishlovchilar uchun.

• Shaxsiy va OTC savdogarlari (U savdogarlari) uchun xavf oldini olish

1. “Poyga”dan voz kechish, hisoblarni himoya qilish, shaxsiy bank kartasi yoki USDT wallet manzilini ijaraga bermaslik yoki boshqalarga bermaslik, “vositachi” yoki “pul mulldori”ga aylanmaslik.
2. G‘ayritabiiy tranzaksiyalar va “sezilarli to‘lov” tuzoqlaridan ehtiyot bo‘lish: Bozor narxidan ancha farq qiladigan tranzaksiyalardan uzoq turish. “Sezilarli to‘lov”, soxta tranzaksiya, vositachilik va boshqa nomlar ostida amalga oshiriladigan USDT o‘tkazmalaridan ehtiyot bo‘lish.
3. KYC va KYT (mijozni/bitimni bilish)ni qat’iy bajarish:

U savdogarlari tranzaksiya tomonini qat’iy shaxsiylashtirish va mablag‘ manbasi haqida asosli izoh talab qilishlari kerak.

Mablag‘lar uchun risk monitoring modeli yaratish (masalan, nomuvofiq ismli o‘tkazmalarni rad etish).

Qabul qilingan USDT manzillarini dastlabki xavf filtrlashdan o‘tkazish (KYT), yuqori xavfli manzillardan to‘g‘ridan-to‘g‘ri mablag‘ qabul qilmaslik.

(Ikkinchi) Web3 loyihalari va virtual aktiv xizmat ko‘rsatuvchi provayderlar (VASP) uchun muvofiqlik

1. AML/CFT tizimini yaratish: Xalqaro standartlarga (masalan, FATF tavsiyalari) muvofiq, biznes xavfiga mos ichki nazorat tizimini yaratish.

2. Blokcheyn tahlil vositalaridan foydalanishni kuchaytirish: Professional RegTech vositalari yordamida tranzaksiya tomonlarining manzillarini real vaqtda xavf filtrlash, darknet, sanksiyaga uchragan subyektlar, mikserlar bilan bog‘liq manzillarni aniqlash, ifloslangan USDTni bloklash.

3. Ma’lumotlar muvofiqligi va maxfiylikni himoya qilishga e’tibor: Mijoz ma’lumotlarini yig‘ishda ma’lumotlarni himoya qilish qonunlariga qat’iy rioya qilish. Maxfiylikni kuchaytiruvchi texnologiyalar (PETs), masalan, FATF hisobotida tilga olingan federativ o‘qitish yoki ko‘p tomonlama xavfsiz hisoblashdan foydalanish, maxfiylikni saqlagan holda xavf tahlilini amalga oshirish mumkin.

4. “Travel Rule”ni amalga oshirish: Global regulyatsiya tendensiyalariga e’tibor qaratish, virtual aktivlarni o‘tkazishda yuboruvchi va qabul qiluvchining ma’lumotlarini aniq uzatishni ta’minlash.

VI. Xulosa

Web3 dunyosi innovatsiya va imkoniyatlarga to‘la, biroq USDT keng qo‘llanilishi ham misli ko‘rilmagan pul yuvish xavfini keltirib chiqardi. Hunan USDT pul yuvish ishi yana bir bor shuni isbotladiki, texnologiya qanday rivojlanmasin, regulyatorlarning pul yuvishga qarshi kurashish qat’iyati va salohiyati tobora kuchaymoqda, blokcheyn asosidagi ma’lumotlarni kuzatish texnologiyasi ham tobora yetuklashmoqda.

Web3 sohasidagi ishtirokchilar uchun huquqiy chegaralarni tushunish, muvofiqlik tizimini yaratish, noqonuniy moliyaviy faoliyatdan uzoq turish – barqaror rivojlanishning kalitidir. Innovatsiya jinoyat emas, biroq innovatsiyadan jinoyat uchun foydalanish muqarrar ravishda qonuniy jazoga olib keladi. Huquqiy xavfga duch kelganda, chuqur jinoyat huquqi va texnik bilimga ega yurist yordamiga murojaat qilish, mudofaa nuqtalarini aniq belgilash – o‘z huquqlarini himoya qilishning kalitidir.